goAML Reporting System

goAML Reporting System: Apa yang Baru di dalam goAML Naming Conversion, 5.4 Version, dan Pilkada

goAML Reporting System telah menjadi tools penting bagi lembaga keuangan dan regulator untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan Anti Money Laundering-Combating Financial Terrorism (AML – CFT) / Anti Pencucian Uang – Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU – PPT). Dengan lanskap regulasi yang terus berkembang, NawaData dengan bangga memperkenalkan pembaruan terbaru pada goAML Reporting System kami. Ini termasuk fitur 5.4 Version yang sudah ditingkatkan, modul khusus goAML Pilkada, dan Naming Conversion. Pembaruan ini dirancang untuk memberikan pengalaman pelaporan yang lebih efisien, terpadu, dan sesuai bagi klien kami.

Memahami goAML Reporting System

goAML Reporting System adalah tools yang kuat yang memfasilitasi pembuatan berbagai jenis laporan yang dibutuhkan oleh badan regulator seperti PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan). Sistem ini mencakup berbagai transaksi termasuk Laporan Transaksi Keuangan Lintas Batas (LTKL) / International Fund Transfer Instructions (IFTI), Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) / Cash Transaction Reports (CTR), dan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) / Suspicious Transaction Reports (STR). Laporan-laporan yang dihasilkan sangat krusial untuk memantau aktivitas keuangan dan memastikan bahwa aktivitas tersebut mematuhi regulasi hukum yang ditentukan.

Komponen Utama goAML:

  • Laporan Transaksi Keuangan Lintas Batas (LTKL/IFTI): Ini adalah laporan yang dihasilkan untuk transaksi yang melibatkan transfer dana luar negeri lintas batas. Komponen ini mencakup transaksi swift dan non-swift, memastikan cakupan yang komprehensif dari aktivitas keuangan luar negeri lintas batas.
  • Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT/CTR): pelaporan CTR dihasilkan untuk transaksi tunai yang melebihi batas tertentu, yang biasanya ditetapkan oleh otoritas regulator. Di Indonesia, misalnya, transaksi yang melibatkan setoran tunai atau penarikan sebesar Rp 500.000.000 atau lebih wajib dilaporkan.
  • Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (STR/LTKM): STR merupakan tools yang penting untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang menyimpang dari perilaku normal atau profil keuangan nasabah, yang dapat mengindikasi menunjukkan pencucian uang atau aktivitas ilegal lainnya.

Transaksi yang Dilaporkan Melalui goAML Termasuk:

  • Setoran dan penarikan tunai
  • Transfer dana domestik dan internasional
  • Overbooking
  • Transaksi kartu kredit
  • Transaksi internal dari penyedia layanan keuangan terkait (PJK)

Fitur goAML Reporting System NawaData: NawaData telah mengembangkan goAML Reporting System yang ditingkatkan yang mencakup berbagai fitur untuk menyederhanakan dan mengotomatiskan proses pelaporan:

  • Mengelola Parameter: Menyesuaikan dan mengatur parameter pelaporan sesuai dengan kebutuhan spesifik bank.
  • Otomatisasi Laporan: Secara otomatis menghasilkan laporan CTR, IFTI, dan STR dari sumber data bank, dengan memastikan kepatuhan dengan persyaratan regulasi.
  • Manajemen Data: Lihat, tambah, edit, ekspor, dan kelola data CTR, IFTI, dan STR dengan mudah.
  • Laporan Khusus: Sesuaikan laporan sesuai kebutuhan spesifik setiap bank, termasuk analisis yang lebih mendetail dan visualisasi data.
  • Mekanisme Kontrol Ganda: Mengintegrasikan sistem maker-checker untuk memastikan keakuratan dan integritas laporan sebelum dikirim.
  • Validasi Skema PPATK: goAML memiliki dua validasi berdasarkan aturan bisnis & xsd. Memvalidasi skema pelaporan sesuai dengan persyaratan PPATK untuk meminimalkan kemungkinan rejection pada laporan.

Studi Kasus: Meningkatkan Kepatuhan Melalui Pelaporan yang Ter-Automasi

Kondisi contohnya adalah bank buku 2 atau 3 yang sejauh ini beroperasi baik secara domestik maupun internasional. Sebelum mengimplementasikan goAML Reporting System NawaData, bank tersebut menghadapi tantangan signifikan dalam mengelola dan melaporkan volume transaksi yang besar, terutama selama periode puncak. Proses manual memakan waktu, rentan adanya kesalahan, dan menyebabkan keterlambatan dalam pengiriman laporan.

Setelah mengadopsi goAML Reporting System NawaData, bank tersebut mengalami peningkatan berikut:

  • Efisiensi: Otomatisasi pembuatan laporan mengurangi waktu yang dibutuhkan untuk menyusun dan mengirimkan laporan lebih dari 50%.
  • Keakuratan: Sistem kontrol ganda memastikan bahwa semua laporan diperiksa secara menyeluruh sebelum dikirim, sehingga mengurangi tingkat kesalahan secara signifikan.
  • Kepatuhan: Dengan validasi real-time terhadap persyaratan PPATK, laporan bank jarang ditolak, memastikan kepatuhan yang berkelanjutan.

Apa yang Baru dalam goAML Reporting System?

1. goAML Pilkada

Modul ini dirancang khusus untuk menangani tantangan unik yang terkait dengan periode pemilihan daerah, seperti Pilkada di Indonesia.

Keunggulan Sistem:

  • Pencocokan Daftar Pantauan (Watchlist): Menyediakan proses pencocokan antara watchlist PPATK dengan nasabah dan dewan direksi/Board of Directors(BOD) menggunakan Nomor Induk Kependudukan (NIK) untuk pencocokan yang akurat.
  • Pencocokan Query yang Dapat Disesuaikan: Sistem ini memungkinkan untuk kustomisasi parameter pencocokan query, sehingga dapat disesuaikan dengan kebutuhan regulasi atau organisasi tertentu.
  • Dukungan Pelaporan Pemilihan(Election): Mendukung pelaporan untuk aktifitas Pemilihan A, Pemilihan B, Pemilihan E, Transaksi Denominasi, Safe Deposit Box (SDB), dan pembukaan rekening digital.

Fitur Utama:

  • Otomatisasi Laporan: Mengotomatiskan pembuatan laporan yang diperlukan, mengurangi beban kerja manual dan memastikan pengiriman laporan yang tepat waktu.
  • Proses Pelaporan yang lebih Simplified: Menyederhanakan proses pelaporan, memudahkan user untuk mengidentifikasi dan memperbaiki masalah dalam laporan mereka.
  • Pengayaan Data/Data Enrichment: Meningkatkan kualitas data yang dilaporkan dengan secara otomatis mengisi informasi yang hilang atau tidak lengkap.
  • Validasi dan Perbaikan Data: Menyediakan tools untuk memvalidasi data sebelum pengiriman, memastikan kepatuhan dan keakuratan.

2. goAML 5.4 Version

Modul goAML 5.4 Version adalah versi terbaru dan lebih komperhensif, dirancang untuk menawarkan tools yang lebih kuat bagi klien NawaData yang ada.

Kelebihan Sistem:

  • Pemrosesan Background: Mendukung pemrosesan background dengan kemampuan pemrosesan secara paralel, mempercepat proses validasi dan pembuatan XML.
  • Konfigurasi yang dapat Diparameterisasi: Memaksimalkan penggunaan pengaturan yang dapat di parameterisasi, memungkinkan penambahan aturan bisnis baru tanpa memodifikasi underlying code.
  • Validasi secara Dua Lapis: Menyediakan Validasi Skema XML dan Validasi Aturan Bisnis, mengurangi kemungkinan laporan ditolak oleh PPATK.
  • Laporan yang User-Defined: Menyediakan alat untuk membuat laporan monitoring sederhana maupun kompleks yang disajikan dalam tabel data datar atau format grafis.
  • Notifikasi Email: Menyediakan alat untuk mengirim notifikasi tentang proses yang berhasil atau gagal, laporan yang tertunda, dan pembaruan penting lainnya.
  • Sistem yang Mudah Digunakan: Modul yang didesain ulang dirancang dengan interface pengguna yang lebih mudah dilihat, sehingga lebih mudah untuk mengelola dan melacak berbagai elemen dari proses pelaporan.
  • Special untuk Existing Customer NawaData: Enhancement pada sistem ini memerlukan lebih sedikit usaha untuk mapping/pemetaan data karena perubahannya kurang lebih sekitar struktur tabel dan penambahan elemen data baru.

Fitur pada Sistem:

  • Otomatisasi Laporan: Memastikan semua laporan yang diperlukan dihasilkan dan dikirim secara otomatis.
  • Proses Pelaporan yang Disederhanakan: Membantu user memperbaiki masalah dalam laporan mereka dengan lebih mudah.
  • Pengayaan Data: Meningkatkan kualitas data untuk pelaporan yang lebih akurat.
  • Validasi dan Perbaikan Data: Meningkatkan akurasi data yang dilaporkan, mengurangi kemungkinan laporan ditolak regulator.

3. goAML Naming Conversion

goAML Naming Conversion merupakan modul update yang masih akan segera hadir dengan ketentuan yang lebih lengkap. Berdasarkan informasi terkini, goAML Naming Conversion mengacu pada pendekatan terstruktur yang digunakan untuk menamai entitas, transaksi, dan elemen lainnya dalam goAML Reporting System. Tujuan utama dari konversi ini adalah untuk menjaga keseragaman dan kejelasan, yang penting untuk kepatuhan regulasi dan pemantauan aktivitas keuangan yang efektif. Proses konversi melibatkan kepatuhan terhadap konvensi dan pedoman penamaan tertentu yang menentukan bagaimana data harus diberi label. Ini termasuk penggunaan awalan, akhiran, dan format yang sesuai dengan protokol anti pencucian uang internasional.

Best Practice untuk Produktifitas Penggunaan goAML Reporting System

Untuk mengatasi tantangan ini, bank dapat mengikuti best practice berikut:

  • Tetapkan Panduan yang Jelas: Tetapkan panduan yang jelas dan terperinci yang menguraikan konvensi penamaan yang akan digunakan dalam goAML. Panduan ini harus mudah diakses oleh semua anggota staf yang relevan.
  • Pelatihan Reguler: Pastikan semua staf yang relevan mendapatkan pelatihan rutin tentang fitur dan pembaruan terbaru dari goAML Reporting System. Ini akan membantu mereka menggunakan sistem lebih efektif dan memastikan kepatuhan dengan persyaratan regulasi.
  • Konfigurasi Parameter: Manfaatkan fitur-fitur parameterisasi dari goAML Reporting System untuk menyesuaikan dengan kebutuhan spesifik Anda. Ini akan membantu bank tetap patuh bahkan saat peraturan berubah.
  • Audit Secara berkala: Lakukan audit rutin terhadap proses goAML Reporting System Anda untuk mengidentifikasi dan memperbaiki masalah sebelum menyebabkan penolakan laporan.
  • Manfaatkan Otomatisasi: Gunakan fitur otomatisasi dari goAML Reporting System untuk mengurangi beban kerja manual dan meningkatkan efisiensi.

Solusi goAML NawaData

Sebagai penyedia solusi kepatuhan dan pelaporan, NawaData menawarkan goAML Reporting System yang komprehensif yang tidak hanya memenuhi persyaratan regulasi tetapi juga meningkatkan efisiensi operasional. Sistem kami dirancang dengan mengedepankan fleksibilitas, memungkinkan Bank untuk mengonfigurasinya sesuai kebutuhan spesifik Bank sambil memastikan kepatuhan dengan regulasi terbaru. Dengan modul canggih seperti goAML Naming Conversion, goAML Pilkada dan goAML 5.4 Version, NawaData menyediakan sistem solutif yang menyederhanakan pelaporan, meningkatkan kualitas data, dan mengurangi kemungkinan laporan ditolak regulator.

Mengapa Memilih NawaData?

  • Expertise yang Terbukti: Dengan pengalaman bertahun-tahun dalam mengembangkan solusi kepatuhan, kami memahami tantangan yang Anda hadapi dan menawarkan solusi yang efektif untuk mengatasinya.
  • Support yang Komprehensif: Mulai dari implementasi hingga pemeliharaan berkelanjutan, NawaData menyediakan dukungan komprehensif untuk memastikan kesuksesan Anda.
  • Inovasi Berkelanjutan: Kami berkomitmen untuk inovasi berkelanjutan, secara rutin memperbarui sistem kami untuk mengintegrasikan fitur terbaru dan perubahan regulasi.

Hubungi kami sekarang untuk mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana goAML Reporting System NawaData dapat membantu Anda meningkatkan proses kepatuhan dan pelaporan Anda.


Comments

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *